辽宁
一、定义
非法金融活动，是指未经金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，实质从事货币、支付、吸收存款、放贷、保险、证券、基金、期货、外汇等各类金融业务活动的行为。根据《防范和处置非法集资条例》规定，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
二、非法集资“四性”特征
1.非法性，即“未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金”;
2.公开性，即“通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传”;
3.利诱性，即“承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给予回报”;
4.社会性，即“向社会公众即社会不稳定对象吸收资金”。
三、非法集资常见形式
1.设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；
2.以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；
3.在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；
4.违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；
5.其他涉嫌非法集资的行为。
四、非法集资具体作案手法
1.承诺高额回报。非法集资人承诺高额回报，制造“一夜暴富”的神话。为了骗取更多的人参与集资，不法分子在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便可能因经营不善资金链断裂或携款潜逃，投资者承受经济损失。
2.编造虚假项目。非法集资人大多通过注册合法的公司或企业，以响应国家政策、创新创业等名义，以私募基金、众筹、保理等所谓新理财方式，编造各种虚假项目诱骗公众。
3.虚假宣传造势。非法集资人善于宣传造势，以召开各种产品推介会、年会等，聘请名人站台，在广播电视、互联网平台发布广告、在报刊上刊登专访文章、组织散发传单、进行社会捐赠等方式，大肆制造声势。
4.利用亲情诱骗。部分非法集资人为增加业绩谋求不法利益，会采取类似传销的手法、不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
【法律索引】《防范和处置非法集资条例》、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。
来源：平安养老险辽宁分公司
本文来源：网易辽宁
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