辽宁
为深入贯彻落实监管机构和农发行反洗钱工作要求，年初以来，农发行辽宁省分行紧扣洗钱风险防控主线，以“查问题、改隐患、防风险”为总抓手，构建“三位一体”反洗钱履职机制，压实责任，系统治理，推动全行反洗钱工作向纵深发展。
“查”字当头，问题导向除隐患 。一是全覆盖推进非现场检查。依托反洗钱管理系统，联合客户部门按月开展“三必查”，即：客户基础信息完整性必查、可疑交易案例甄别意见充分性必查、反洗钱评级完成及时性必查。通过“系统筛查+人工复核”双轨模式，精准锁定关键问题。二是全域铺开现场检查。针对管理弱、问题多的机构，针对性开展现场检查辅导，聚焦风险点同步进行调研，深研细判问题背后的痛点和难点，筑牢洗钱风险防线。三是纵向贯通压力传导。强化客户基础信息核查工作，建立“省行牵头部署、部门联动配合、二级行全面核查”的联动机制，年底前完成全辖近三年新开户客户基础信息全面核查，确保不留死角、不留隐患。
“改”字发力，对账销号补短板。一是建立问题通报机制。坚持“日监测、月通报”不松懈，每日通过反洗钱管理系统查看各行系统数据处理是否完整、及时，并按月下发非现场检查情况通报，通报结果与绩效考核挂钩，压实责任，跟踪问效。二是建立问题清单。对抽查发现的各类问题，逐条细化整改措施、责任人和完成时限，运用反洗钱管理系统实时跟踪整改进度，确保“整改一项、核验一项”，通过问题整改补齐管理短板。
“防”字筑基，长效管控防风险。一是强化学习培训。认真落实人民银行新年度反洗钱工作会议精神，组织举办反洗钱培训班，深入学习新修订的《反洗钱法》，持续增强工作使命感和责任感，驰而不息提高规章制度执行力。二是细化操作指引。认真梳理相关法律法规和内控制度，编写《营业机构反洗钱工作手册》《反洗钱培训手册》供全员参阅，持续提升专业化能力和操作水平。三是优化日常管理。 坚持每天查看反洗钱系统，定期下发典型案例，及时分享经验做法，第一时间堵塞漏洞、校正偏差，不断强化全辖洗钱风险防范意识和岗位履职能力。
来源：农发行辽宁省分行
本文来源：网易辽宁
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李博_sy104
