辽宁
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近日，农发行大连市普湾支行积极响应监管部门以及上级行号召，全面加强结算账户涉诈风险防控工作，多管齐下守护客户资金安全与金融秩序稳定，成效显著。
在开户环节，严格落实客户身份识别制度。对拟开户客户身份信息进行多维度交叉验证。通过实地查访、账务核查以及第三方查询软件等方式对客户进行核实排查，确保开户主体真实可靠。同时，对于明显不合理或异常的开户需求，进行深入调查核实，从源头上遏制涉诈账户的开立。
在交易监测方面，严控新账户开通电子银行的转账功能，对于客户开户时要求同步签约电子银行转账功能的，将控制其转账限额和交易笔数。
对于存量客户，支行对近半年来新开客户、非贷客户以及重点客户开展持续识别，全面核查其账户安全性、合法性。同时，为提升客户风险意识，开展了形式多样的宣传教育活动。线上通过各平台推送防诈知识、发布风险提示视频；线下在营业网点设置咨询台、发放宣传手册，并对来行客户做出警示提醒，提高客户对电信网络诈骗的防范意识。
下一步，农发行大连市普湾支行将持续优化结算账户涉诈风险防控体系，不断提升风险识别与应对能力，以实际行动守护金融安全，为客户提供更安全、更优质的金融服务。（程展）
来源：农发行大连市普湾支行
本文来源：网易辽宁
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李博_sy104
