辽宁
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张某是一家地下钱庄的主要负责人，长期从事非法资金的跨境转移等违法活动。随着监管力度加强，张某急需寻找一种新的方式来洗白自己的非法资金。
一次偶然的机会，张某结识了保险代理人李某。李某在得知张某有大量资金需要处理后，便向张某提出可以通过购买寿险产品来洗钱。李某承诺，通过一系列复杂的操作，能够帮助张某隐匿非法资金的来源，使其看起来就像是正常的保险投资。
张某听信了李某的建议，开始与李某合作。他们首先选择了一款高额的终身寿险产品，张某使用虚假身份信息和编造的经济状况资料进行投保，缴纳了一笔巨额保费。在保险合同生效后不久，张某便以各种理由申请退保，按照正常流程，退保会遭受一定损失，但李某通过与保险公司内部人员勾结，使得张某顺利拿回了几乎全部保费，而且资金流向了一个看似与张某毫无关联的账户。
之后，张某又在李某的建议下，多次进行类似操作，还通过频繁更改高额受益人的方式，试图进一步混淆资金流向。这些异常行为引起了保险公司反洗钱监测系统的注意，保险公司迅速对这些交易进行调查，并将相关线索上报给了监管部门。
监管部门介入调查后，通过深入追踪资金流向和对相关人员的询问，最终揭开了这起利用寿险产品进行洗钱的违法案件。张某、李某以及参与其中的保险公司内部人员都受到了法律的严惩。
华泰人寿辽宁分公司提醒您：
办理寿险业务时，务必如实提供身份信息和经济状况，切勿轻信他人利用保险产品进行资金“洗白”的说辞，例如承诺能帮您隐匿非法资金来源的操作，这是严重违法的陷阱。
避免参与可疑交易，不要用保险进行异常资金转移，如通过频繁退保、更改高额受益人的方式。
选择正规渠道购买保险，不与来路不明的机构或个人交易。
让我们一起守护金融安全，远离洗钱风险，享受安心生活。
来源：华泰人寿保险股份有限公司辽宁分公司
本文来源：网易辽宁
责任编辑：
李博_sy104
