2024年3月,农发行朝阳凌源市支行积极开展反洗钱系统存量客户识别排查工作,识别存贷款客户及受益所有人身份,从核实正在进行的交易是否与本行掌握的客户资料、客户业务、风险状况等信息相吻合情况入手展开工作。
排查期间,凌源农发行充分利用天玑系统、外部工商系统、新核心系统逐条核对账户客户基本信息与股权结构信息,对于基本信息变更的客户联系企业进行账户变更工作;对于股权信息及联系人信息变更的客户,修改客户身份登记信息并进行新核心客户维护工作,调整后的客户重新利用反洗钱系统开展重新识别工作,实时了解并获取了客户建立存贷关系的目的和真实意图。
该行通过本次排查,进一步了解了客户及其利益相关人和交易对手等信息,深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业等变动情况,同时综合判断了客户洗钱风险等级,保证了客户信息的完整性、真实性和有效性。(董昊学)
(稿件来源:农发行凌源市支行)