网易首页 > 网易辽宁 > 正文

辽宁平安产险:【风险提示】预防洗钱风险系列宣导(第一期)

0
分享至

(一)什么是洗钱?

根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其所产生的收益,而通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。洗钱就是利用合法的手段将非法收益进行合法化的过程。

(二)洗钱的特征?

1.洗钱目的的特殊性。洗钱的主要目的是为了使犯罪所得尽快“合法化”,消灭犯罪线索和证据,逃避法律追究和制裁,实现犯罪收益的安全循环使用。

2.洗钱对象的特定性。洗钱的对象是犯罪收益,既包括通过贩毒、走私、贪污、贿赂等方式取得的犯罪收益,也包括将非法所得的物品变卖出去获取的收益。

3.洗钱过程的隐蔽性。要实现洗钱的目的,就 要改变非法所得的原始形态,消除可能受到追查的线索,这就需要洗钱者经过多种中间形态,采取多种方式来完成洗钱行为,因此洗钱的过程都具有隐蔽性。

4.洗钱方式的多样性。由于犯罪收益来源的多样性,洗钱者会通过不同的方式进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具,例如利用空壳公司、伪造商业票据等。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。

(三)洗钱的危害?

洗钱是一种将非法收入合法化的活动。犯罪分子通过洗钱积累了大量的财富,利用这些财富进一步实施犯罪,使犯罪更趋向于组织化。洗钱活动与上游犯罪活动相互交织在一起,对一国的政治、经济、金融、社会、国家安全等各方面造成了严重损害。

1.洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。

2.洗钱与恐怖活动相结合,会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。

3.洗钱助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家声誉。洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序,影响金融市场的稳定,严重危害经济的健康发展。

4.洗钱活动损害合法经济体的正当权益,损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。

5.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。

本文图片及稿件来源:平安产险辽宁分公司

相关推荐
热点推荐
洛马工程师揭秘:超级升级版F-35,如何用50%预算实现跨代压制?

洛马工程师揭秘:超级升级版F-35,如何用50%预算实现跨代压制?

Hi秒懂科普
2025-05-09 14:17:03
国产发动机热效率直逼50%,“亩产三万斤”的风气得压一压了!

国产发动机热效率直逼50%,“亩产三万斤”的风气得压一压了!

少数派报告Report
2025-05-09 11:21:42
广东省发展和改革委员会党组书记、主任

广东省发展和改革委员会党组书记、主任

叮当当科技
2025-05-10 02:58:58
46岁保安将小区猫咪踢死,连续三天失眠,夜晚推开家门后当场愣住

46岁保安将小区猫咪踢死,连续三天失眠,夜晚推开家门后当场愣住

温情邮局
2025-05-09 14:56:06
研究警告称目前的生育率不足以防止人口崩溃

研究警告称目前的生育率不足以防止人口崩溃

cnBeta.COM
2025-05-10 06:10:08
中方专机启程后,美方24小时内宣布对华制裁,特朗普态度骤变。

中方专机启程后,美方24小时内宣布对华制裁,特朗普态度骤变。

大嘴爱哔哔
2025-05-09 21:06:03
驾校教练在车内因过度刺激致猝死,家属索赔!

驾校教练在车内因过度刺激致猝死,家属索赔!

极品小牛肉
2025-05-08 14:22:45
杨幂穿的红鞋是思加图,她穿鹅黄色新中式好看,她的内八字很明显

杨幂穿的红鞋是思加图,她穿鹅黄色新中式好看,她的内八字很明显

涵豆说娱
2025-05-10 08:56:40
医院停诊,院领导集体痛哭。

医院停诊,院领导集体痛哭。

华凯医生集团
2025-05-09 11:16:45
过分!大S贵重遗物全空,蔡康永曝小S疑点,光头嫌疑重,律师就位

过分!大S贵重遗物全空,蔡康永曝小S疑点,光头嫌疑重,律师就位

阿凫爱吐槽
2025-05-10 07:39:14
未来三年大洗牌,这三个关键适应点,你不适应就要被淘汰

未来三年大洗牌,这三个关键适应点,你不适应就要被淘汰

阿珂读书
2025-05-10 15:57:51
普京紧急出手,支援印度导弹威慑巴铁,力挺莫迪打反恐战

普京紧急出手,支援印度导弹威慑巴铁,力挺莫迪打反恐战

素年文史
2025-05-10 16:00:03
最大“输家”出现了!被中国退货的27架波音飞机,被两国争着要

最大“输家”出现了!被中国退货的27架波音飞机,被两国争着要

林子说事
2025-04-28 03:55:19
老太转身撞人案后续:法官被扒,法院连夜删文,青岛文旅5年白干

老太转身撞人案后续:法官被扒,法院连夜删文,青岛文旅5年白干

鋭娱之乐
2025-05-10 12:01:58
贸易战又有新变化了?5月10日,今日凌晨的三大重要消息持续发酵

贸易战又有新变化了?5月10日,今日凌晨的三大重要消息持续发酵

风口招财猪
2025-05-10 00:44:35
医生直言:糖尿病患者若经常吃番茄,用不了多久,或出现5个变化

医生直言:糖尿病患者若经常吃番茄,用不了多久,或出现5个变化

河山锐新闻
2025-05-07 10:16:17
哈爸心情沉重,哈妈带三外孙吃饭,瑾汐和二哈吃独食

哈爸心情沉重,哈妈带三外孙吃饭,瑾汐和二哈吃独食

春序娱乐
2025-05-10 15:38:02
特朗普:将对各国维持至少10%基准关税,但允许例外

特朗普:将对各国维持至少10%基准关税,但允许例外

醉求梦想
2025-05-10 15:04:43
欧洲议会通过涉藏决议,中国驻欧盟使团:强烈不满,坚决反对,并向欧方提出严正交涉

欧洲议会通过涉藏决议,中国驻欧盟使团:强烈不满,坚决反对,并向欧方提出严正交涉

环球网资讯
2025-05-09 15:57:03
被歼10C狠揍后,印度偷袭中方承建水电站,企图给中方一个教训?

被歼10C狠揍后,印度偷袭中方承建水电站,企图给中方一个教训?

肆时说
2025-05-09 20:28:41
2025-05-10 17:19:00

头条要闻

巴军公布空战击落"阵风"录音:"阵风"编队惊慌失措

头条要闻

巴军公布空战击落"阵风"录音:"阵风"编队惊慌失措

财经要闻

沸腾了!中国,给全世界上了一课

体育要闻

这个老头儿,仍然是你们的头儿

娱乐要闻

浪姐王珞丹拖后腿才 知道师姐有多强

科技要闻

雷军:我经历创办小米以来最难的一个多月

汽车要闻

破局者亿咖通 智向全球的科技“新势力”

态度原创

时尚
教育
艺术
手机
军事航空

李兰迪评论区被 “恭喜单身” 攻占,张新成删照,七年恋情告急?

教育要闻

名校小升初培优题,求面积,方法一目了然

艺术要闻

故宫珍藏的墨迹《十七帖》,比拓本更精良,这才是地道的魏晋写法

手机要闻

vivo以18.2%的份额领跑W18周,华为、小米竟然完全相同

军事要闻

印度一战机在巴基斯坦旁遮普省被击落 飞行员被俘

无障碍浏览 进入关怀版