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辽宁平安产险:【风险提示】预防洗钱风险系列宣导(第一期)

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(一)什么是洗钱?

根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其所产生的收益,而通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。洗钱就是利用合法的手段将非法收益进行合法化的过程。

(二)洗钱的特征?

1.洗钱目的的特殊性。洗钱的主要目的是为了使犯罪所得尽快“合法化”,消灭犯罪线索和证据,逃避法律追究和制裁,实现犯罪收益的安全循环使用。

2.洗钱对象的特定性。洗钱的对象是犯罪收益,既包括通过贩毒、走私、贪污、贿赂等方式取得的犯罪收益,也包括将非法所得的物品变卖出去获取的收益。

3.洗钱过程的隐蔽性。要实现洗钱的目的,就 要改变非法所得的原始形态,消除可能受到追查的线索,这就需要洗钱者经过多种中间形态,采取多种方式来完成洗钱行为,因此洗钱的过程都具有隐蔽性。

4.洗钱方式的多样性。由于犯罪收益来源的多样性,洗钱者会通过不同的方式进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具,例如利用空壳公司、伪造商业票据等。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。

(三)洗钱的危害?

洗钱是一种将非法收入合法化的活动。犯罪分子通过洗钱积累了大量的财富,利用这些财富进一步实施犯罪,使犯罪更趋向于组织化。洗钱活动与上游犯罪活动相互交织在一起,对一国的政治、经济、金融、社会、国家安全等各方面造成了严重损害。

1.洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。

2.洗钱与恐怖活动相结合,会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。

3.洗钱助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家声誉。洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序,影响金融市场的稳定,严重危害经济的健康发展。

4.洗钱活动损害合法经济体的正当权益,损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。

5.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。

本文图片及稿件来源:平安产险辽宁分公司

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