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洗钱是一种金融行业的专业术语，它是指将犯罪或其他违法行为所获得的非法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其形式上合法化的犯罪行为。不法分子为了不使相关人员发现犯罪事实，通常会采取洗钱行为。洗钱是多个犯罪同伙共同实施的犯罪行为，但是也有部分参与者，并没有意识到自己的行为涉及洗钱，直到发现自己已经违法才追悔莫及。大家来看一下洗钱的常见套路~
洗钱常见方式
1.多账户洗钱
国家设立了严格的现金交易报告制度，超过一定金额的现金交易，银行就会按照规定上报反洗钱相关部门，部分洗钱分子会将大额现金账户拆分到小金额分别存入银行，以逃避监管审查
2.虚假交易洗钱
不法分子通过注册小资本公司，开展虚假交易，比如提供咨询、服务等无法判定价值的商品，完成虚假交易。或者利用高消费行业进行洗钱，如娱乐场所、酒吧、金银首饰等消费较高的场所为固定“渠道”，通过虚假交易，将犯罪收益对外宣告为合法净收入洗白。
3.信用卡洗钱
不法分子通过租赁大量POS机以及雇佣相对应的劳动力进行刷卡，然后用非法所得进行还款，还款的金额最终也会回到不法分子的口袋。除去办理POS机、雇佣劳力以及刷卡的手续费，其它的非法收益统统会被不法分子洗白。
当然，洗钱的方式远远不止这三种，不法分子会通过各种各样手段实现收益的合法化，大家一定要提高警惕。
如何规避洗钱套路
1.选择安全的金融机构办理业务
2.积极配合金融机构进行身份核查
3.切勿随意泄露个人信息
4.不用自己账户替他人提现
5.对网络信息时刻保持警惕
最后提醒大家，反洗钱是每个公民的义务，所以，一旦发现洗钱犯罪行为线索，记得要及时向司法机关和反洗钱部门报告
作者：赵亮
稿件来源：平安产险辽宁分公司
本文来源：网易辽宁
责任编辑：
李博_sy104
