网易首页 > 网易辽宁 > 正文

平安产险辽宁分公司:【消费风险提示】洗钱的常见套路,您了解吗?

0
分享至

洗钱是一种金融行业的专业术语,它是指将犯罪或其他违法行为所获得的非法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其形式上合法化的犯罪行为。不法分子为了不使相关人员发现犯罪事实,通常会采取洗钱行为。洗钱是多个犯罪同伙共同实施的犯罪行为,但是也有部分参与者,并没有意识到自己的行为涉及洗钱,直到发现自己已经违法才追悔莫及。大家来看一下洗钱的常见套路~

洗钱常见方式

1.多账户洗钱

国家设立了严格的现金交易报告制度,超过一定金额的现金交易,银行就会按照规定上报反洗钱相关部门,部分洗钱分子会将大额现金账户拆分到小金额分别存入银行,以逃避监管审查

2.虚假交易洗钱

不法分子通过注册小资本公司,开展虚假交易,比如提供咨询、服务等无法判定价值的商品,完成虚假交易。或者利用高消费行业进行洗钱,如娱乐场所、酒吧、金银首饰等消费较高的场所为固定“渠道”,通过虚假交易,将犯罪收益对外宣告为合法净收入洗白。

3.信用卡洗钱

不法分子通过租赁大量POS机以及雇佣相对应的劳动力进行刷卡,然后用非法所得进行还款,还款的金额最终也会回到不法分子的口袋。除去办理POS机、雇佣劳力以及刷卡的手续费,其它的非法收益统统会被不法分子洗白。

当然,洗钱的方式远远不止这三种,不法分子会通过各种各样手段实现收益的合法化,大家一定要提高警惕。

如何规避洗钱套路

1.选择安全的金融机构办理业务

2.积极配合金融机构进行身份核查

3.切勿随意泄露个人信息

4.不用自己账户替他人提现

5.对网络信息时刻保持警惕

最后提醒大家,反洗钱是每个公民的义务,所以,一旦发现洗钱犯罪行为线索,记得要及时向司法机关和反洗钱部门报告

作者:赵亮

稿件来源:平安产险辽宁分公司

相关推荐
热点推荐
美国总统特朗普宣布对六个国家的关税税率

美国总统特朗普宣布对六个国家的关税税率

环球网资讯
2025-07-10 00:13:21
幼儿园附近有铅锌矿转运站,知情者曝更多,4个疑点惹人质疑

幼儿园附近有铅锌矿转运站,知情者曝更多,4个疑点惹人质疑

180视角
2025-07-09 09:05:28
丈夫外出打工,母女被同一人骗色,9万元积蓄被卷走……

丈夫外出打工,母女被同一人骗色,9万元积蓄被卷走……

极品小牛肉
2024-06-17 11:12:59
包工头与食堂大姐相好5年,项目完工提分开,这才意识到晚了

包工头与食堂大姐相好5年,项目完工提分开,这才意识到晚了

磊子讲史
2025-06-28 16:28:57
重整失败!中国最后一座烂尾12寸晶圆厂彻底倒闭!

重整失败!中国最后一座烂尾12寸晶圆厂彻底倒闭!

中国半导体论坛
2025-07-09 21:47:27
中央定调!山西迎来新定位(一)

中央定调!山西迎来新定位(一)

爱看剧的阿峰
2025-07-10 00:31:10
李金斗:杨少华在家午休时辞世,去世时安详无痛苦,他4个儿子都十分孝顺

李金斗:杨少华在家午休时辞世,去世时安详无痛苦,他4个儿子都十分孝顺

TVB的四小花
2025-07-10 03:37:41
相声演员杨少华去世,名下资产5个儿子如何分配?

相声演员杨少华去世,名下资产5个儿子如何分配?

可乐谈情感
2025-07-10 03:34:10
张馨予晒豪宅内景,老公何捷在客厅健身撸猫,37岁一身腱子肉

张馨予晒豪宅内景,老公何捷在客厅健身撸猫,37岁一身腱子肉

动物奇奇怪怪
2025-07-10 02:30:51
全红婵退役了?穿短裙、拖鞋和家人一起钓鱼,小肚子凸起确实胖了

全红婵退役了?穿短裙、拖鞋和家人一起钓鱼,小肚子凸起确实胖了

趣文说娱
2025-07-09 14:41:05
越南居住证新政落地!中国公民7月起可申请,1-5年长期居留权,享本地福利全攻略

越南居住证新政落地!中国公民7月起可申请,1-5年长期居留权,享本地福利全攻略

越南语学习平台
2025-07-08 09:19:17
怎么看待复旦大学新闻学院特聘教授李泓冰:“西方伪史论最大的危害是否定改革开放”?

怎么看待复旦大学新闻学院特聘教授李泓冰:“西方伪史论最大的危害是否定改革开放”?

木子君的小屋
2025-07-09 10:41:41
最高103%!中方向30国发加税通知,出卖中国讨好美国者要被惩罚了

最高103%!中方向30国发加税通知,出卖中国讨好美国者要被惩罚了

剑道万古似长夜
2025-07-09 16:59:11
谁向幼儿投毒:园方、供应商、还是铅锌矿企业?

谁向幼儿投毒:园方、供应商、还是铅锌矿企业?

七使2022
2025-07-09 12:46:34
北青:中韩之战国足总跑动距离110194米,比韩国多4433米

北青:中韩之战国足总跑动距离110194米,比韩国多4433米

懂球帝
2025-07-09 19:07:20
杨少华去世当天上午还由儿子推轮椅在饭店剪彩,店家:当时状态挺好

杨少华去世当天上午还由儿子推轮椅在饭店剪彩,店家:当时状态挺好

扬子晚报
2025-07-09 20:04:57
俄军用血的代价给中国上了一课:一旦战争打响,务必记住三大铁律

俄军用血的代价给中国上了一课:一旦战争打响,务必记住三大铁律

Ck的蜜糖
2025-07-10 03:49:03
嫦娥六号月球样品系列研究成果发布,首次揭开月球背面演化历史

嫦娥六号月球样品系列研究成果发布,首次揭开月球背面演化历史

新京报
2025-07-09 23:12:35
天水幼儿被下毒后续,官媒犀利发问要作案动机,句句说到网友心坎

天水幼儿被下毒后续,官媒犀利发问要作案动机,句句说到网友心坎

米果说识
2025-07-09 13:31:12
吴亦凡狱中曝光!网友:彻底凉了!

吴亦凡狱中曝光!网友:彻底凉了!

TOP电商
2025-07-09 10:21:56
2025-07-10 04:28:49

头条要闻

纽约市长候选人称若当选将逮捕内塔尼亚胡 特朗普发声

头条要闻

纽约市长候选人称若当选将逮捕内塔尼亚胡 特朗普发声

财经要闻

金店业绩分化 为何"一口价"卖得更好了?

体育要闻

东亚杯-姚伟传射+世界波邵子钦头槌 女足2-2韩国

娱乐要闻

周杰伦开抖音号疯涨三百万粉丝

科技要闻

创造历史,英伟达成首个4万亿美元上市公司

汽车要闻

比亚迪为智能泊车安全兜底 天神之眼全面OTA升级

态度原创

家居
游戏
房产
亲子
数码

家居要闻

以光为境 国宝花园别墅

口碑爆棚!《死亡搁浅2》获得6月PS玩家选择奖

房产要闻

成交活跃!改善项目霸屏领跑!2025上半年广州热盘榜出炉!

亲子要闻

妈妈:啊行行行不问了~

数码要闻

三星Galaxy Watch Ultra 2025发布 售价4999元

无障碍浏览 进入关怀版