账户是银行业务的主要载体,是客户与农发行开展业务的重要基础。为规范存量账户管理,农发行大连市分行营业部以全面学习账户管理基本制度为基准,以合规操作为准则,以运营全国大集中系统上线为契机,认真抓好账户管理基础工作。
积极开展账户清理。根据人民银行、农发行账户管理办法,结合存量账户开立与变更的实际情况,对现有账户逐一清理:以账户纸质资料、系统录入信息、人民银行账户管理系统备案信息之间进行核对,核验客户基础资料;在确保客户信息安全的前提下同步开展问题整改,为运营全国大集中系统按时上线和平稳运行夯实基础。
加强对账工作、按时开展账户年检。组织人员认真学习账户年检的最新要求,明确分工,细化流程,动态监测企业信息变更情况,并安排专人及时通知客户对账及年检,确保账户信息更新及时,有效防范风险,切实保障资金安全。
完善管户客户经理信息及大额查证信息。该行为每户企业匹配了专门的管户客户经理,负责账户开立及变更环节的客户尽职调查和大额资金拨付的管控等工作,加大对客户开户资料的真实性、完整性和合法性的审查,积极做好反洗钱、客户身份识别、大额及可疑交易数据排查工作。柜面人员负责核实客户大额资金汇划查证人符合要求且信息准确,大额资金划拨前对其进行双线验证,保证资金支付的安全性。
整理和核对客户预留印鉴卡。以运营全国大集中上线前对存量账户预留印鉴重新建档为契机,对客户的预留印鉴卡按照开户时间逐账户进行重新整理,核对印鉴卡实物与系统的一致性,确保一户一卡,专夹保管。
下一步,该行将坚持账户清查工作长效机制,对账户信息的变动情况进行及时的反映并更新,确保运营全国大集中上线后账户信息的准确调用,为运营全国大集中工作夯基础、开好局、起好步。