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2021年度企业年金基金业务报告出炉 平安养老险投资业绩持续稳健

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数据显示,截至2021年末,全国企业年金积累基金2.64万亿元,建立企业数11.75万个,参加职工人数2875.24万人,当年投资收益1241.98亿元,当年加权平均收益率为5.33%。其中,平安养老险企业年金投资管理规模逾3000亿元,年末规模达3046亿元,管理组合数达757个,均位居市场前列。

企业年金事关职工养老“钱袋子”

企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上,自主建立的补充养老保险制度,是我国多层次养老保险制度体系中第二支柱的重要组成部分。对于企业来说,企业建立企业年金,有利于完善职工薪酬体系,吸引人才稳定员工,还可以充分享受国家税收优惠政策,合理降低成本。对于职工来说,参加企业年金,有利于在基本养老保险的基础上,另外增加一份养老积累,进一步提高退休后的收入水平和生活质量。

我国自2004年颁布实施企业年金政策以来,17年间企业年金的覆盖面不断扩大,投资品种日益丰富,参保企业数和职工数稳步增长。而专业养老保险公司是企业年金业务领域的中坚力量,它们带动了企业年金整体业务规模增长。

专业养老保险公司发挥先发优势

凭借自身在精算技术、风险控制和专业服务等方面的优势,专业养老保险公司在管理企业年金上充分发挥了先发优势,不仅实现了较好的收益,也成为稳定资本市场的重要压舱石。以平安养老险为例,其始终秉承“专业、持续、稳健”的投资理念,以长期稳定的投资业绩为目标,帮助客户实现年金资产的保值增值。相关数据显示,平安养老险单一固收、单一含权、集合固收近三年企业年金累计投资业绩均超市场平均。其中,单一固收和集合固收年均收益率超5%,为投资者实现了较为稳定的绝对收益;单一含权2020年、2021年连续两年市场排名靠前,三年累计业绩排名市场前30%,在绝对收益基础上,增强了组合业绩弹性。

打造三位一体的投资体系

为了实现企业年金投资收益的稳增长,平安养老险建立了资产配置、中观行业、个股/个券三位一体的投资体系,打造全天候投资能力。截至2021年末,平安养老险管理的养老金产品规模合计达1878亿元,运作产品数量105只,亦均处于市场前列。股票型、固收型、混合型产品全面开花,均有产品投资业绩位列市场前10%。其中,2021年股票型产品有75%的产品排名市场前50%,其中1只产品排名市场前10%;固收型产品有4只产品排名市场前50%,其中1只产品排名市场前10%;混合型产品有3只产品排名市场前50%,其中1只产品排名市场前10%。

企业年金投资管理机构的“管理价值”

企业年金的稳健投资是获取长期稳定可靠收益的重要条件,离不开专业完善的风险控制体系和完善的企业年金服务保障体系,努力提升企业年金投资管理能力和服务水平是每一家企业年金投资管理机构的奋斗目标。

平安养老险深刻理解企业年金的性质和特点,坚持以客户为中心,秉承长期投资理念,以获取绝对收益为投资目标,首先争取绝对收益,在此基础上争取排名领先。

在风险把控上,遵循谨慎、分散风险的原则,充分考虑年金基金财产的安全性、收益性和流动性,建立了严格入池标准、风险总额管控、集中度管控三位一体的信用风险管控体系,强化投资经理责任,明确投资经理是信用风险控制的第一责任人。

在专业能力建设上,重视多板块研究力量和培养专业人才,建立了研究驱动的投资流程,促进投研融合,将深度研究分析成果转化为真实的投资业绩,同时强化团队专业培训,强化投研方法论分享。

作为国内专业养老险公司,平安养老险率先获得企业年金受托管理人、投资管理人资格,入围基本养老保险基金证券投资管理机构,始终致力于用专业的投管服务和优秀的投资业绩引领着市场的发展。据了解,平安养老险高度重视企业年金业务,未来将持续提升企业年金的投资管理能力,为客户提供更优质的服务,为年金资产创造更优质的投资回报。

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