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锚定高质量发展目标 实现“十四五”良好开局——交通银行发布2021年度经营业绩

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2022年3月25日,交通银行发布2021年度经营业绩。2021年,交通银行紧紧围绕完整准确全面贯彻新发展理念、服务构建新发展格局,坚定建设世界一流银行的战略目标,以“十四五”规划为统领,谋新篇、开新局,保持和巩固了“稳中有进、稳中提质”的发展态势。报告期内,集团实现净利润(归属于母公司股东)875.81亿元,同比增长11.89%;资产总额达人民币11.67万亿元,较上年末增长9.05%。

行稳致远,价值创造能力持续提升

基于对跨周期、逆周期政策下业务契机的精准把握,业务规模稳健增长、息差水平保持稳定、量价并进驱动集团盈利能力明显提升。

报告期内,集团实现营业收入2,693.90亿元,同比增长9.42%。其中,利息净收入1,616.93亿元,同比增长5.45%,净利息收益率保持基本稳定;非利息净收入1,076.97亿元,同比增长15.97%。董事会建议2021年度向普通股股东每股分配现金股利人民币0.355元(含税),现金分红率达到32.16%。

服务实体,助力实体经济加快复苏

积极发挥金融“国家队”的主力军作用,深度切入供给侧结构性改革下的全新产业赛道和多层次消费空间,与实体经济同频共振、共同发展。

加大金融供给力度。报告期末,集团客户贷款余额6.56万亿元,较上年末增长12.17%,为近年来最高水平。公司类贷款中,中长期贷款较上年末增加3,729.82亿元,在客户贷款中的占比提高至43.13%。全年支持实体经济的融资总量超过万亿元。

服务国家重点战略。报告期末,长三角、京津冀、大湾区三大区域贷款余额较上年末增长15.30%,增幅较集团贷款平均增幅高3.13个百分点,信贷增量占比超过60%。

助力经济转型升级。报告期末,境内行制造业贷款余额较上年末增长16.16%;战略性新兴产业、普惠小微贷款余额分别较上年末增长90.90%、49.23%,贸易融资发生额同比增长31.16%;绿色信贷余额较上年末增长31.37%。

科技引领,加快数字化新交行建设

加快推进数字化转型,以数字化思维重塑业务流程、展业模式和服务方式,推动经营从经验判断型向数据分析型、从人力密集型向人机交互型转变。

加强顶层设计。报告期内,先后发布数字化转型行动方案、“十四五”金融科技发展规划和数据治理规划,提出金融科技发展愿景“POWER”(平台Platform、开放Open、智能Wise、企业级Enterprise、重塑Reinvent),打造体验极致、生态丰富、风控智能、运营高效的数字化新交行。金融科技投入87.50亿元,同比增长23.60%。

深化科技赋能。打造出惠民就医、普惠e贷等“交银e办事”系列产品和数字人民币等创新标杆,推出手机银行6.0、企业级营销中台和客户服务平台等项目,新一代云平台、数据中台、多方安全计算平台等取得阶段性进展。

加快开放银行建设。聚焦政务、出行、教育、医疗等民生场景及餐饮消费,升级产品和服务方案,做大场景获客。开放银行已累计开放接口1,369个,累计调用次数超2.6亿次。报告期内,借记卡线上获客占比较上年末提升7.3个百分点;信用卡线上获客占比超过50%。

报告期末,手机银行月度活跃客户数(MAU)3,811.03万户,买单吧月度活跃用户2,657.26万户;云端银行服务用户规模236.84万人。

多措并举,资产质量整固向好

坚持存量风险化解和增量风险防范,持续完善全面风险管理体系,加强对各类风险的前瞻性研判,在发展中调整优化结构,夯实风险防控基础。

推进风险授信改革。深入推进风险授信与反洗钱改革,运用大数据、人工智能和知识图谱等技术强化风险计量和监测体系;落地经营主责任制和专职审批人机制,实现专职贷(投)后管理团队境内行全覆盖。

加强存量风险化解。加大不良资产处置清收力度,报告期内共处置不良贷款839.36亿元,同比增加10.25亿元。

强化增量风险防范。报告期末,逾期贷款率1.33%,较上年末下降0.21个百分点;逾期90天以上贷款余额占不良贷款余额比例66%。

报告期末,集团不良贷款余额967.96亿元,不良贷款率1.48%,分别较上年末减少9.02亿元、下降0.19个百分点,逾期贷款余额与占比“双降”;拨备覆盖率166.50%,较上年末上升22.63个百分点。

金融为民,积极践行社会责任

加大金融支农与服务创新力度。建立“交银益农通”综合金融服务体系,推出“兴农e贷”线上融资服务,积极参与金融支农创新试点和金融科技赋能乡村振兴建设。报告期末,涉农贷款余额6,544.61亿元,较上年末增长14.13%。

携手共进推动公益事业发展。报告期内,向甘肃天祝县、四川理塘县(国家乡村振兴重点帮扶县)和山西浑源县三个定点帮扶县捐赠资金2,500万元,连续6年保持增长。全力支持乡村振兴、抗洪赈灾、助残助学等公益事业,报告期内累计捐赠5,193.52万元。

管理层表示,2022年是我国踏上全面建设社会主义现代化国家、向第二个百年奋斗目标进军新征程的重要一年,也是交行深入实施“十四五”规划的关键之年。交行将继续锚定高质量发展目标,坚守金融本源,在与实体经济“调结构、促转型”的同频发展中,实现“稳”与“进”的良性互动;发挥“上海主场”优势,不断谋求创新突破,打造四大业务特色,实现银行价值与客户价值的共同创造与同步提升。

来源:交通银行

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