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2021年5月某日，一中年男子陪同一位老人到建行于洪东湖支行网点办理定期取款业务。柜员王君如在接过存单后发现虽然该存单材质真实但表面却经过涂抹，原存款金额大小写位置分别是手写的“伍”和“5”，仔细辨认票面，正常5万元三年到期利息应为5775元，但票面标注利息却为3465元，遂引起警觉，一边以人脸识别率较低需要二次拍照为由拖住客户，一边报备营运主管吴晶进行二次验证。经过再次查询核对后，确定客户开户金额为5万元，但在一年前做过一次部分提前支取2万元，客户手中被涂改的存单为部提后剩余的3万元，因部提网点非东湖支行，无法直接调取签字凭证，考虑到客户年龄较大，营运主管一边授权一边与客户攀谈，了解到今日陪同前来的是客户儿子，并帮助客户回忆存单是否由他人保管，当查询到一年前该笔资金于当日存入一银行卡内时，客户恍然大悟，是其家人偷偷挪用了此部分资金，因害怕无法交代，故伪造该存单。
尽管客户并非故意欺诈而伪造存单，但作为资金安全的第一道防线，在日常办理业务的过程中，建行工作人员严格遵守业务流程，认真审核相关凭证信息，从而有效地防范金融欺诈活动，不给犯罪分子可乘之机，在根源上避免此类事件的发生。
本文来源：辽宁建行
责任编辑：
刘帅男_sy003
