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平安产险成功落地首单期货版生猪价格及收益保险项目,助力生猪稳产保供

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1月8日,生猪期货在大连商品交易所正式挂牌交易。当天,平安产险成功落地了首单期货版生猪价格及收益保险项目。该项目是“保险+期货”首次以生猪为保险标的、以期货价格为保障依据的金融支农创新模式,通过对生猪价格波动进行合理、高效的风险分散,有效兜底养殖户经营风险,化解生猪市场风险,保障生猪稳定供应。

生猪稳产保供是“三农”工作的重点任务。我国作为世界生猪生产和消费大国,生猪出栏量、存栏量及猪肉产量都位居世界前列。近两年,生猪养殖业受非洲猪瘟影响,生猪产能下降,出栏价格一直保持在高位运行。生猪养殖户复养的积极性较高,但却受到生产资料端(小猪和饲料)价格上涨、缺乏有效的金融支持及风险对冲工具等因素影响,生猪养殖户及养殖企业仍面临着较大的养殖风险。

针对这一痛点,平安产险推出了生猪“保险+期货”模式,联合生猪养殖户、期货交易所、证券期货公司等多方力量,以期货市场价格(非现货市场价格)作为保险产品中的“价格指数”确定目标价格和赔付标准,更加精准反映未来市场预期,提高保险设计的精准度,有效保障生猪养殖者收入稳定;同时,引入同在期货市场有相应产品的生猪饲料价格,帮助养殖户及时了解未来生猪市场价格走势,合理调整养殖规模和饲养周期,减少因市场波动造成的损失,降低养殖风险。该模式填补了合理分散价格风险的空白,是对我国传统农业保险的必要补充和有益探索。

2016年至2020年中央有关文件连续5年对“保险+期货”做出重要指示,提出逐步扩大“保险+期货”试点。2019年国家印发《关于加快农业保险高质量发展的指导意见》,鼓励探索开展“农业保险+”,推进农业保险与信贷、担保、期货(权)等金融工具联动,不断实现对“保险+期货”模式的创新升级。平安产险生猪“保险+期货”模式,实质上是在我国农产品价格形成机制改革过程中,为了解决既要确保农产品供给,又要防止价格大幅波动伤及农户及企业的问题,保险机构携手期货行业融合各自风险管理优势,利用衍生品市场进行风险分散的新型农业保险。

首都经济贸易大学教授、博士生导师庹国柱认为,我们国家是生猪生产和消费第一大国,在当前形势下,生猪期货品种的上市对稳产保供具有重大意义。平安产险借鉴国外经验试点生猪价格保险和收益保险,是一次有益的尝试,希望未来随着生猪期货的不断成熟,保险公司不断创新和完善产品体系,积极发挥农业保险的社会保障作用。

据了解,目前,平安产险已经在青岛、河南、四川等地区落地试点期货版生猪价格及收益保险项目。在青岛莱西,平安产险落地政策性生猪价格保险,由当地政府对项目保费补贴60%,养殖户只需缴纳40%。根据本次试点规模,养殖企业的1600头生猪获得价格保险,提供风险保险480余万,财政补贴效应放大24倍。有了保险的加持,当地财政支农的效应和效率得到了显著提升。河南作为全国生猪出栏大省,广大养殖户深受“猪周期”困扰,生猪价格频繁大起大落,由于缺少有效的远期价格指导,养殖户往往盲目扩产,易造成较大财产损失。平安产险承保了当地生猪价格指数保险,提供超300万保额,可有效化解因市场生猪供应量上升及需求下降导致的价格下跌风险,助力当地生猪养殖行业快速恢复。

与此同时,平安产险还将生猪“保险+期货”模式与扶贫进行有机融合,成功落地期货版生猪收益保险。四川省冯氏牧业前身为成立近16年的饲料公司,在非洲猪瘟疫情影响下,该企业为当地贫困散养户提供了饲料动保、防疫技术和贷款支持,帮助散养户积极复养。但因专业育肥猪饲养模式,在玉米、豆粕等生产资料价格连续上涨的情况下,企业生猪饲养成本居高不下,对价格风险保障的需求极为迫切。平安产险在该企业落地“保险+期货+扶贫”联动模式,不仅有效发挥规避生猪现货价格下跌风险的功能,还可通过饲料端价格锁定,与出栏价格保障形成组合拳,保障养殖户收益利润稳定,避免贫困户再度返贫的风险。养殖企业负责人激动的说“生猪保险保障了未来5个月的基本利润水平,可以放心大胆的扩大规模了”。

据平安产险相关负责人介绍,公司将继续优化生猪期货保险制度、业务流程和承保理赔实务要求,重点关注试点效果、确保项目质量,推动生猪“保险+期货”项目可持续发展;同时,深入贯彻落实《关于加快农业保险高质量发展的指导意见》文件精神,探索更广范围、更深层次的农业保险产品,服务农业经济,助力乡村振兴。

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