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兴业银行沈阳分行堵截多起异常开户事件 有效防范银行卡买卖风险

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3月28日,三名年轻男子来到兴业银行沈阳分行南塔街支行开卡并开通电子银行功能,同时要求将网银转账日限额度设置为最大。在询问客户开卡用途的过程中,该行大堂经理发现支行门口有一名中年男子一直向行内张望,神色慌张,似与开卡客户彼此认识,但却刻意回避。大堂经理询问几人关系,客户声称该中年男子为其舅舅,然而通过仔细观察,大堂经理发现上述人员每人手里都拿着一部相同手机,形迹十分可疑,于是判定其中可能存在买卖银行卡风险,在对客户进行劝说教育后拒绝了上述人员的开户要求。

仅仅几天前,类似的场景就在该行其他支行“上演”过。3月25日,多名客户在不同人员陪同下先后到兴业银行沈阳分行启工街支行要求开卡,并同时开通电子银行功能,上述客户户籍地址均为辽宁省开原市某乡村,电话号码均为198开头,能提供沈阳常住地址,在大堂经理询问开卡用途时,客户均回答转账自用,但经支行判断,上述人员应为有组织异常开卡,行为可疑,遂拒绝为其开户。

在监管部门和金融机构不断加强账户管理、加强客户身份识别的背景下,仍有不法分子企图通过买卖银行卡达到收集人头账户进行不法行为的目的,说辞理由五花八门,手法不断翻新。兴业银行沈阳分行坚持“风险为本”的经营理念,不断提升反洗钱敏感性,今年以来,该行辖内各机构已经多次堵截异常开户风险事件,有效防范了洗钱风险。

1月15日,兴业银行沈阳分行肇工北街小微支行、东北汽配城小微支行、启工街支行连续有内蒙通辽客户前去开卡,有的三人一组均为老人,有人带领,有的两人一组,每组一个老人、一个年轻人,均要求为年龄较大者开户,老人本身不会汉语,无法沟通,且携带纸条,纸条上留有沈阳(常住)地址,上述人员强调互相不认识。但经大堂经理识别,上述人员持有相同纸条,进入网点前乘同一台车抵达网点,形迹可疑,于是进一步询问其开卡目的,客户有的回答为存取款自用,有的说交物业费使用,老人语言含糊不清,均为带领人员代为回答。通过以上情况,支行判断上述人员为有组织的异常开户行为,怀疑银行卡并非老人本人使用,存在银行卡买卖风险,故拒绝办理。

1月26日,该行盘锦分行生态园社区支行陆续有客户前去开卡,客户自称是上海某公司盘锦分公司员工,从事金融业,营业网点经办人员验证开户人员预留手机号时,上述人员称开户预留手机并未随身携带,需打电话询问验证码,经办人员进一步核实开卡用途,上述人员回答不清,随后发现几人要求存留的开户手机号均为同一号码,行为可疑,支行怀疑上述人员开立银行卡并非本人使用,存在买卖银行卡风险,故拒绝办理。

1月30日,该行沈河支行陆续有客户前去开卡,三五人结伴到行,户籍地址均为北票市某地,均要求将手机银行转账限额设置为50万、网银限额设置为100万,本市常住地址均为沈河区万柳塘某地,工作单位均为个体,大堂人员询问具体职业时,有的回答开超市、有的回答卖家具等,均能应答自如,银行员工怀疑上述人员为有组织的集体异常开户行为,存在买卖银行卡风险,故拒绝办理。

兴业银行沈阳分行提醒,当前,利用银行卡和网银工具诈骗的犯罪案件层出不穷,广大金融消费者务必提高安全意识,保护好个人信息,切勿只为眼前利益为他人提供信息开立银行卡,一旦发现有任何问题或可疑人员,请及时拨打相关银行热线或联系公安机关。同时兴业银行沈阳分行承诺,将继续以高度的责任意识,积极发挥网点柜面第一道防线的作用,防堵侵害消费者权益的事件,切实保障金融消费者资金安全。

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